О запросах в департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России

Дата: 
09.06.2015

Уважаемые коллеги, добрый день.

Мы направили два запрос в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.

Первый касается квалифицирующих признаков, по которым может определяться бенефициарный владелец пайщика – физического лица. В связи с тем, что закон не устанавливает такие признаки, некоторые склонны трактовать их расширительно. Мы привели предусмотренные законом основания, когда у физического шлица может быть бенефицирный владелец и, если Департамент согласится с нашими доводами, будет проще определиться с кругом возможных бенефициарных владельцев пайщиков при осуществлении программы идентификации.   

Второй запрос о возможности организации обучения в сфере ПОД/ФТ силами СРО с привлечением специалистов банка. Понятно, что данное кооперативам право самостоятельно проводить такое обучение весьма привлекательно, но не стоит злоупотреблять им и проводить такое обучение формально. Мало кто из нас является квалифицированным специалистом в этой сфере и, тем более, искушен в возможных нюансах организации и осуществления системы внутреннего контроля. Можно было бы оставить все как есть и продолжать обучаться «под сертификаты» (часто формально), но думаю, что если банк поддержит нашу инициативу, нам удастся сделать такое обучение более прикладным и доступным.

С уважением,
М. Овчиян