Прочая деятельность

Получили запрос ЦБ о представлении документов по исполнению требований 115-ФЗ, в т. ч. по подготовке и обучению кадров. Необходимо представить копии: -  штатного расписания, перечней сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ, утвержденные единоличным исполнительным органом кооператива, программ подготовки и обучения сотрудников кооператива по ПОД/ФТ;

У нас есть программа подготовки и обучения сотрудников в ПВК, но никакой другой больше нет. Вопросы:

1. Достаточно ли  той, что в ПВК или надо отдельную программу?

2. В приказе о Перечне сотрудников надо ли  отражать сроки и периодичность прохождения обучения?

Устав у нас старый и на сегодняшний день в нем отсутствует информация о том по какому принципу сформирован КПК, а может и ряд другой современной информации, необходимой для отражения. В каком пункте Устава мы должны разместить информацию о территориальном принципе общности, потому как ни под какой другой мы не попадаем)).

Прошу Вас дать мне разъяснения (желательно указать источник информации) по вопросу расчета ФН8

На сайте СРО присутствует такое разъяснение, в котором нет данных, что в СДТ включаются средства на депозите и прочая дебиторская задолженность, а в СДТ включается прочая кредиторская задолженность.

В целях поддержания актуальными сведений о клиентах, банк ежегодно направляет кооперативу для заполнения анкету клиента - юридического лица. В настоящее время между кооперативом и банком возникли разногласия относительно правильного порядка заполнения данной анкеты.

Требование банка заключается в том, чтобы кооператив при заполнении анкеты, в блоках 14 и 15, в разделах "Общее собрание" и "Акционеры (участники)" указал лиц в строгом соответствии с информацией, фигурирующей в настоящее время в выписке из ЕГРЮЛ.

ПО ___ представило макет рекламного объявления, о предоставлении займов.

ПО «___» является юридическим лицом, зарегистрированным в форме потребительского общества, а не потребительского кооператива, правое регулирование которого осуществляется в режиме, установленном ст. 123.2 ГК РФ. Организационно-правовая форма зафиксирована налоговым органом при регистрации юридического лица с присвоением ОГРН и отражена в едином государственном реестре юридических лиц. Как видно из выписки из ЕГРЮЛ в отношении юридического лица, имеющего ОГРН ____________, словосочетание «потребительский кооператив» в организационно-правовой форме не упоминается.  

Я как обычно отправила ФЭС через личный кабинет РФМ ЗА 4 квартал по перечню террористов и меня вечером уже дома как осенило, а по фрому то там нет строки, сегодня залетела на работу, быстрее включать личный кабинет и смотрю что нет такой отдельной формы по фрому. Как теперь быть? как отчитаться что у нас нет таких пайщиков?

Подскажите пож-та непонятно применение глава 3 Базового стандарта Утвержденная Банком России
(Протокол N КФНП-44 от 14.12.2017) которая будет действовать с 30 июня 2019 года. КПК создано с 2011 года. В уставе прописано, что Кооператив создан на основе членства по территориальному принципу: объединение пайщиков, имеющих место жительства, место пребывания или место нахождения преимущественно в населенных пунктах только одного территориального округа. Возможно указать в уставе все федеральные округа т.к  КПК осущ деятельность по всей России? Или имеются ограничения по этому поводу? Возможно принимать в состав  пайщиков со всей России? Или если в уставе прописан один округ, то должны быть пайщики только с этого округа? Подскажите по этому вопросу, как вообще правильно и возможно, просто с этими стандартами вообще запутались уже. За ранее благодарна за ответ.

Была на семинаре ЦБ в рамках подготовки к миссии ФАТФ. 

И у меня спросили, есть ли у нас дистанционное обслуживание. Я ответила, нет, как и написано в ПВК.

У нас на сайте есть возможность подать заявку на выдачу займа, где  потенциальный пайщик заполняет определенные сведения необходимые для кооператива, согласие на обработку перс. данных, на БКИ, паспортные данные, уровень зп и т.д.

Сама выдача займа, идентификация проходит только в офисе. Вышеуказанный случай является дистанционным обслуживанием?

Если да,  то, какие у нас обязанности возникают в рамках ПОД\ФТ?

У нас  должны  храниться  согласия субъекта кредитных историй  на получение основной части их кредитной истории. Вопрос соответственно про тех лиц, которые подали заявку через сайт и которым отказано. Если у нас храниться форма, где он ответил да, которая выглядит примерно так: 

"Согласие субъекта кредитных историй  на получение основной части их кредитной истории  (Да\Нет; Ознакомиться: Да").

Этого достаточно? там личной подписи нет, так как ему отказано и в офис он не придет.

Имеется в виду соблюдение нормы п. 12 ст. 6 ФЗ 218

12. Бюро кредитных историй имеет право в любое время запросить у пользователя кредитной истории подлинный экземпляр или копию согласия субъекта кредитной истории на получение основной части кредитной истории, заверенную уполномоченным должностным лицом пользователя кредитной истории. Подлинный экземпляр согласия субъекта кредитной истории на получение основной части кредитной истории хранится в течение пяти лет после окончания срока действия договора займа (кредита). В случае, если договор не был заключен, согласие на получение основной части кредитной истории хранится в течение пяти лет со дня окончания срока действия согласия. Хранение согласий субъектов кредитных историй должно осуществляться в форме, позволяющей проверить их целостность и достоверность.

Прочитала последнее информационное письмо № 57 от 04.12.18 о методических рекомендациях по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов и есть в этих МР  п. 3 абзац "б" анкетирование клиента (направление клиенту запроса о предоставлении обновленных сведений о БВ.......)   ПРАВИЛЬНО ЛИ Я ПОНИМАЮ,  те пайщики, которые нормальные и регулярно приходят в офис, у нас у всех есть анкеты о БВ, в анкетах мы это отражаем, а есть же и такие, которые взяли займ и всеееее, исчезли, взыскиваем по суду, как с такими быть? писать письма и нести почтовые расходы? подскажите пож*та

Имеет ли право КПК заключать соглашение, которое определяет условия использования аналогов собственноручной подписи в ходе обмена документами между КПК и пользователями Сервиса, присоединившимися к условиям такого Соглашения. Например, нажимая кнопку «Отправить на рассмотрение» в процессе оформления Заявки на получение Займа с использованием Сервиса, пользователь  присоединяется к условиям  Соглашения. На мой взгляд таких запретов нет.

К нам поступило заявление об отзыве персональных данных и запрос сведений об обработке персональных данных (часть 7 статьи 14 №152-ФЗ от 27.07.2006) от члена кооператива, у которого имеется просроченная задолженность. Какие именно сведения мы обязаны им предоставить часть?

В форме 9 п.6 справочные данные о доходах "средства целевого финансирования" попадают в отчет 4 п.17 "целевые средства на конец отчетного периода", также данные попадают в отчет 3 п.10.2 "сумма взносов поступивших за период".

Получается ЕРУНДА: данные по взносам на конец периода или данные по взносам поступившим в течение периода = разные вещи.

Сегодня буквально стало известно, что сотрудник филиала совершала не один раз мошеннические действия - заключала левые договоры сбережений под очень высокие % и присваивала денежные средства, сумму ущерба пока не известна,
также по займам она присваивала деньги - фактически задолженность по займам на пайщиках. Как быть с сотрудником? Как нам в будущем застраховать себя от таких действий? Как быть с пайщиками, чьи деньги были присвоены?

У нас ситуация, пайщик учредивший кооператив умер, как вывести его из учредителей, в ЕГРЮЛ у нас записаны все 15 человек как учредители.

Изучая документы по рискам, которые мы получили от Вас (проект Положения по рискам и примерная таблица Реестра по рискам), у нас возникли вопросы
1) в пункте Реестра 3.1.А

Доля дебиторской задолженности по целевым займам, на погашение которых планируется направить средства материнского (семейного) капитала в общей сумме дебиторской задолженности  

мах стоит 5%, не кажется ли Вам, что это слишком низкий показатель, так как в числители, судя по определению показателя, стоит не маленькая сумма и по критерию, который мы постоянно контролируем (доля займов по МАТкапиталу) составляет мах 75%.... разве это не тот же показатель...или я что-то путаю?

2) в пункте Реестра 3.2.Д

Доля дебиторской задолженности по займам в активах

max стоит 15%, вопрос: почему такая маленькая доля указана? у нас ведь ориентир на выдачу займов, это наша практич. основная деятельность…
думаю, не может быть такой маленький максимальный уровень... что вы скажите? (может это просто опечатка).

3) по поводу Сберегательного риска:
мы заключаем договора личных сбережений до востребования и на пол года..
получается, мы их все должны включать в формулу мгновенного риска и общего сбрегательного риска?
при таком обстоятельстве, у нас всегда будут по этим финансовым рискам "красная лампочка"... правильно я считаю?
Если, да, то что нам с этим делать???

У меня гл. бух. с сегод. дня в декретном. Из бухгалтерских и кассовых документов мне обязательно убрать её ФИО.  Или не принципиально. Так она работать будет из дома. И для формальности я заключу договор аутсорсинга с другим бухг. Она у меня на ИП. Как сделать правильно?

1. При  осуществлении деятельности по принципу социально общности, могут ли кредитные кооперативы члены кредитного кооператива состоять в некоммерческой организации, например такой, как кредитный кооператив.

2. При осуществлении деятельности на основании сразу двух принципов общности, лицо, желающее вступить в члены кооператива, должно соответствовать только одному из принципов общности (например только принципу территориальной общности или только принципу социальной общности), или де одновременной двум принципам общности?

3. При осуществлении своей деятельности по принципу межрегиональной территориальной общности, может ли в каждом из трех граничащих федеральных округов находиться по пять субъектов РФ. Или субъекты должны находиться а территории одного федерального округа. Или же должно быть пять субъектов в совокупности на территории трех федеральных округов?

4. Если на момент вступления в силу главы 3 Базового стандарта структурное подразделение кредитного кооператива находится в субъекте, входящем в состав Федерального округа, не граничащего ни с одним из федеральных округов, которые указаны в уставе кооператива, такое обособленное подразделение должно быть закрыто?

5. Какая ответственность кредитного кооператива предусмотрена за неисполнение или ненадлежащее исполнение базового стандарта?

Нам, наше СРО ____, ответили на наш вопрос: как считать ПСЗ в процентном  выражении (левая рамка):
Их ответ:
А) что в  левой  рамке, указываем проценты в денежном выражении +  размер Членского  взноса. (Это нам понятно)
Б) что в правой рамке указывается  ПСЗ в процентах годовых опять же(!):  проценты годовые + членский взнос = итого  ПСЗ не должна составлять рассчитанное ЦБ на квартал  ПСК. (Это нам не понятно)     
 С Ваших   слов поняла, что в левой рамке пишем только в процентом выражении годовой процент на осн. сумму займа.  (Т..е.  как прежде писали размер ПСК)
Как же все таки правильно считать левую рамку? И по какой формуле?

Должны кооперативы в квадратах, верхнем правом углу, раскрывать процентную ставку годовых обязательно в сотых после запятой (255,50%) или достаточно в десятых(255,5%) есть по этому поводу какие-нибудь правила, нормы, указы и прочее.