Подозрительная операция

07.11.2020
Вопрос: 

Выявили подозрительную сделку - бывший пайщик продала жилье, купленное, в том числе, за счет займа нашего КПК, погашенного материнским капиталом, не наделив долями детей. Подозрительной по сути является последняя продажа, однако у нас по ней нет сведений. Мы, чтобы отреагировать, признаем подозрительной первоначальную покупку жилья пайщиком. Там указываем в качестве участников операции: продавца, покупателя (пайщика), а также его супруга и детей в качестве выгодоприобретателей. Нужно ли в качестве участника операции - ссудодателя или залогодержателя указывать наш КПК? В сделке - договоре купле-продажи мы упоминаемся в обоих случаях.

Ответ: 

Нет, КПК указывать не надо - Вы же сообщаете о подозрительной операции Вашего клиента и не являетесь стороной сделки. Квалификация детей в качестве выгодоприобретателей также спорны, поскольку, они несовершеннолетние. примите во внимание письмо отделения по тульской области ГУ Банка России по ЦФО, что в ФЭС о подозрительной сделке обязательно заполнение показателя 39 «Дополнительные сведения».

Категории вопросов: