ПРОТОКОЛ №10
заседания дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                             29 августа 2018 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 29.08.2018 г. с 10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Т.М.Бондаренко – Председатель комиссии

Э.В.Смоленская – член комиссии

А.А.Силукова – член комиссии

Приглашены: Н.В.Тарасова, Н.С.Плетюхова, А.М.Сысоева, М.М.Белова

Председательствует на собрании Т.М.Бондаренко

Ведение протокола поручено А.А.Силуковой

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «ЦЕНТР», учтенный в реестре членов Ассоциации за №267, ОГРН 1126025001596, расположенный по адресу: 182100, Псковская область, г. Великие Луки, ул. площадь Калинина, д. 4, помещение 1 (юридический адрес), 182100, Псковская область, г. Великие Луки, ул. площадь Калинина, д. 4, помещение 1 (почтовый адрес).

2. Кредитный потребительский кооператив «ДЕНЬГИ ДЛЯ НАРОДА», учтенный в реестре членов Ассоциации за №328, ОГРН 1144401010995, расположенный по адресу: 156000, Костромская обл., г. Кострома, мкр. Давыдовский-3, д. 18 (юридический адрес), 156016, Костромская обл., г. Кострома, мкр. Давыдовский-3, д. 18, НП №39 (фактический адрес).

3. Кредитный потребительский кооператив «СОВЕТСКИЙ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №393, ОГРН 1176658033595, расположенный по адресу: 620034, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Колмогорова, д. 3, 317-Б (юридический адрес), 620034, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Колмогорова, д. 3, 317-Б (фактический адрес).

4. Кредитный Потребительский Кооператив «Фонд Скорой Финансовой Помощи», учтенный в реестре членов Ассоциации за №319, ОГРН 1111101006444, расположенный по адресу: 167000, Республика Коми, г. Сыктывкар, ул. Карла Маркса, д. 197 (юридический адрес), 167000, Республика Коми, г. Сыктывкар, ул. Карла Маркса, д. 197 (почтовый адрес).

5. Кредитный потребительский кооператив «КАССА-24», учтенный в реестре членов Ассоциации за №389, ОГРН 1177746214997, расположенный по адресу: 115191, г. Москва, ул. 2-я Рощинская, д. 4, этаж 5, пом. 1А,  ком. 1 (юридический адрес), 115191, г. Москва, ул. 2-я Рощинская, д. 4, этаж 5, пом. 1А,  ком. 1 (фактический адрес).

6. Кредитный потребительский кооператив «СОЛИДАРНОСТЬ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №399, ОГРН 1177154026862, расположенный по адресу: 300041, Тульская область, г. Тула, ул. Советская, д. 33, 4 (юридический адрес), 300041, Тульская область, г. Тула, ул. Советская, д. 33, 4 (фактический адрес).

Уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 29.08.2018 г. направлены через программный продукт VipNet ЭДО Документ КПКГ «Центр», КПК «Деньги для народа», КПК «Советский», КПК «Фонд СФП», КПК «Касса-24», КПК «Солидарность». КПК «Деньги для народа», КПК «Фонд СФП», КПК «Солидарность» уведомления получены. В соответствии с п. 3.2., 3.3. «Стандарта взаимодействия между СРО и КПК-членами СРО «Содействие» в системе защищенного юридически значимого документооборота», утвержденного решением Правления от 13.07.2017 г. (протокол №7) направленный по системе ЭДО документ СРО считается полученным по истечении 48 часов с момента направления посредством электронного документооборота.

По 1, 2, 3 вопросам с комментариями выступила Н.В.Тарасова.

КПКГ «Центр», КПК «Деньги для народа», КПК «Советский» не предоставлены в установленный  срок отчёты о деятельности за первое полугодие 2018 года (о деятельности), согласно указанию Банка России от 25.07.2016 № 4083-У.

Своим бездействием кооперативы нарушили п. 5.3.4 «Положения о членстве» и «Стандарт отчётности кредитных потребительских кооперативов, членов СРО «Содействие».

КПК «Деньги для народа» исключен из членов СРО «Содействие» протоколом №11 от 24.08.2018 г. Т.М. Бондаренко предложила прекратить производство в отношении КПК «Деньги для народа».         

КПКГ «Центр» и КПК «Советский» участия в заседании дисциплинарной комиссии не приняли, пояснения не представили, нарушения не устранены.

По 4 вопросу с комментариями выступила М.М.Белова.

КПК «Фонд СФП» в соответствии с Приказом № 31/Проверка от 24.07.2018 и с Приказом № 32/Проверка от 27.07.2018 о проведении в отношении КПК «Фонд СФП» внеплановых проверок по жалобам Шалиманова И.С. и Сухановой О.А. Кооперативу предписывалось направить копии запрашиваемых документов, необходимых для проведения проверки, через программный продукт ViPNet ЭДО Документ  в срок не позднее 31 июля 2018 года.

08 августа 2018 года в Кооператив, согласно пункту 6.2.6 Положения о членстве в СРО «Содействие», был направлен повторный запрос, в котором предлагалось предоставить запрошенную в СРО информацию в срок не позднее 09 августа 2018 года.

Кроме того, в связи с участившимися жалобами пайщиков на несвоевременный возврат переданных ими кооперативу личных сбережений, с целью выявления оснований для применения мер по предупреждению банкротства, предусмотренных п.1 ч.1 ст. 183.2 Федерального закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» Кооперативу надлежало представить документы, свидетельствующие о невыплате или неполной выплате личных сбережений с превышением десятидневного срока, после наступившей даты исполнения обязательств, а при наличии таких обстоятельств – представить в СРО план восстановления платежеспособности кооператива.

Данное поручение директора СРО «Содействие» Кооперативом было проигнорировано, пояснений по данному вопросу от КПК «Фонд СФП» не поступило.

В заседании дисциплинарной комиссии приняла участие председатель правления Климовская Е.В., которая пояснила, что кооперативом была допущена просрочка в предоставлении ответа на запрос, т.к. было недостаточно времени для подготовки ответа. План восстановления платежеспособности кооперативом не разрабатывался. В СРО были предоставлены дополнительные пояснения  (исх. №186/1 от 09.08.2018 г.) по приказу о проведении внеплановой проверки, в которых указывается на сокращение постоянных и переменных затрат начиная с февраля 2018 г.

Как установлено дисциплинарной комиссией приказ № 31/проверка от 24.07.2018 г. получен кооперативом 25.07.2018 г., приказ № 32/проверка от 27.07.2018 г. получен кооперативом 30.07.2018 г. Срок исполнения 31.07.2018 г. Ответ от Кооператива был получен 09.08.2018 г., после направления повторного запроса от 08.08.2018 г., запрашиваемая информация предоставлена не в полном объеме. Кооператив с ходатайством о продлении срока исполнения запроса в СРО не обращался, поэтому ссылку кооператива на недостаточность времени для подготовки ответа дисциплинарная комиссия считает несостоятельной. Документы, свидетельствующие о невыплате или неполной выплате личных сбережений с превышением десятидневного срока, после наступившей даты исполнения обязательств, а также план восстановления платежеспособности Кооперативом не предоставлены. 27.08.2018 г. контрольной комиссией составлен акт противодействия проведению проверки.

  Пунктом 6.2.6 «Положения о членстве» установлена обязанность участвующих в СРО «Содействие» кредитных кооперативов обеспечивать возможность проведения СРО «Содействие» очередных и внеочередных проверок своей деятельности, предоставлять по запросам СРО «Содействие» необходимую для проведения проверки информацию.

Согласно п. 10.3 Устав СРО «Содействие» участвующие в СРО «Содействие» кредитные кооперативы обязаны обеспечивать возможность и способствовать проведению СРО «Содействие» плановых и внеплановых проверок своей деятельности, предоставлять по запросам СРО «Содействие» необходимую для проведения проверки информацию, своевременно устранять нарушения и отклонения от нормируемых показателей, выявляемые в процессе проводимого СРО «Содействие ежеквартального мониторинга отчетности.

Согласно ч. 2 ст. 183.2 Федерального закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» в случае возникновения оснований, указанных в пункте 1 настоящей статьи, финансовая организация в течение пятнадцати дней с даты их возникновения обязана направить в контрольный орган уведомление об этом с приложением плана восстановления ее платежеспособности, если при этом отсутствуют признаки банкротства финансовой организации. Представленные на рассмотрение дисциплинарной комиссии дополнительные пояснения не являются планом восстановления платежеспособности и не отражают финансовое положение кооператива.

В соответствии с п. 4.19.1. Устава СРО «Содействие» (новой редакции), утвержденного протоколом №  9 от 15.03.2016 г. неоднократное в течение одного года или грубое разовое нарушение требований законодательства, нормативных актов Банка России, устава, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие», даже если это не причинило ущерб другим членам СРО «Содействие», пайщикам участвующих в СРО «Содействие» кредитных кооперативов и третьим лицам является основанием для исключения из членов СРО.

В 2018 году кооператив дважды привлекался к дисциплинарной ответственности (протоколы дисциплинарной комиссии №5 от 27.03.2018, №8 от 19.06.2018 г.).

По 5 и 6 вопросам выступила А.М.Сысоева.

5. В деятельности КПК «Касса-24» по результатам мониторинга за 1 квартал 2018 г. выявлены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО, задолженность по внесению членских взносов на 16.07.2018 составила 7500 руб., просрочка 5 месяцев. Действиями кооператива  нарушен пункт 6.2.4 Положения «О членстве в СРО «Содействие».

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил. По состоянию на 29.08.2018 г. Кооперативом не оплачены членские взносы в сумме 9000 руб. Консультант А.М.Сысоева пояснила, что кооператив длительное время на звонки и письма не отвечает.

6. КПК «Солидарность» допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО. Задолженность по внесению членских взносов по состоянию на «04» июля 2018 г. (на момент составления акта мониторинга за 1 квартал 2018 г.) составила 4500 руб., просрочка 3 месяца.

Кооперативом не соблюдаются финансовые нормативы (ФН1, ФН4, ФН7, ФН8), установленные п.4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива.

На момент проведения заседания дисциплинарной комиссии кооперативом задолженность по членским взносам погашена. Согласно представленному Кооперативом корректировочному отчету за 1 полугодие 2018 г. финансовые нормативы составляют ФН1=1,856% (норма не менее 5%), ФН3=23,26% (норма не более 20%), ФН4=0,41% (норма не менее 6%), ФН8=10,1% (норма не менее 70%)

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснений не представил.

Руководствуясь п.3.8, 3.9 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст.  33, 34, 35, 36 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Т.М.Бондаренко предложила:

Рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие» следующие кооперативы:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «ЦЕНТР», учтенный в реестре членов Ассоциации за №267, ОГРН 1126025001596, расположенный по адресу: 182100, Псковская область, г. Великие Луки, ул. площадь Калинина, д. 4, помещение 1 (юридический адрес), 182100, Псковская область, г. Великие Луки, ул. площадь Калинина, д. 4, помещение 1 (почтовый адрес).

2. Кредитный потребительский кооператив «СОВЕТСКИЙ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №393, ОГРН 1176658033595, расположенный по адресу: 620034, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Колмогорова, д. 3, 317-Б (юридический адрес), 620034, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Колмогорова, д. 3, 317-Б (фактический адрес).

3. Кредитный Потребительский Кооператив «Фонд Скорой Финансовой Помощи», учтенный в реестре членов Ассоциации за №319, ОГРН 1111101006444, расположенный по адресу: 167000, Республика Коми, г. Сыктывкар, ул. Карла Маркса, д. 197 (юридический адрес), 167000, Республика Коми, г. Сыктывкар, ул. Карла Маркса, д. 197 (почтовый адрес).

4. Кредитный потребительский кооператив «КАССА-24», учтенный в реестре членов Ассоциации за №389, ОГРН 1177746214997, расположенный по адресу: 115191, г. Москва, ул. 2-я Рощинская, д. 4, этаж 5, пом. 1А,  ком. 1 (юридический адрес), 115191, г. Москва, ул. 2-я Рощинская, д. 4, этаж 5, пом. 1А,  ком. 1 (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «СОЛИДАРНОСТЬ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №399, ОГРН 1177154026862, расположенный по адресу: 300041, Тульская область, г. Тула, ул. Советская, д. 33, 4 (юридический адрес), 300041, Тульская область, г. Тула, ул. Советская, д. 33, 4 (фактический адрес).

Прекратить производство в отношении:

  1. Кредитного потребительского кооператива «ДЕНЬГИ ДЛЯ НАРОДА», учтенный в реестре членов Ассоциации за №328, ОГРН 1144401010995, расположенного по адресу: 156000, Костромская обл., г. Кострома, мкр. Давыдовский-3, д. 18 (юридический адрес), 156016, Костромская обл., г. Кострома, мкр. Давыдовский-3, д. 18, НП №39 (фактический адрес).

Голосовали: 3 голоса «за».

Принято единогласно.

Постановили:

Руководствуясь п.3.8, 3.9 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст.  33, 34, 35, 36 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Т.М.Бондаренко предложила:

Рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие» следующие кооперативы:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «ЦЕНТР», учтенный в реестре членов Ассоциации за №267, ОГРН 1126025001596, расположенный по адресу: 182100, Псковская область, г. Великие Луки, ул. площадь Калинина, д. 4, помещение 1 (юридический адрес), 182100, Псковская область, г. Великие Луки, ул. площадь Калинина, д. 4, помещение 1 (почтовый адрес).

2. Кредитный потребительский кооператив «СОВЕТСКИЙ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №393, ОГРН 1176658033595, расположенный по адресу: 620034, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Колмогорова, д. 3, 317-Б (юридический адрес), 620034, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Колмогорова, д. 3, 317-Б (фактический адрес).

3. Кредитный Потребительский Кооператив «Фонд Скорой Финансовой Помощи», учтенный в реестре членов Ассоциации за №319, ОГРН 1111101006444, расположенный по адресу: 167000, Республика Коми, г. Сыктывкар, ул. Карла Маркса, д. 197 (юридический адрес), 167000, Республика Коми, г. Сыктывкар, ул. Карла Маркса, д. 197 (почтовый адрес).

4. Кредитный потребительский кооператив «КАССА-24», учтенный в реестре членов Ассоциации за №389, ОГРН 1177746214997, расположенный по адресу: 115191, г. Москва, ул. 2-я Рощинская, д. 4, этаж 5, пом. 1А,  ком. 1 (юридический адрес), 115191, г. Москва, ул. 2-я Рощинская, д. 4, этаж 5, пом. 1А,  ком. 1 (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «СОЛИДАРНОСТЬ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №399, ОГРН 1177154026862, расположенный по адресу: 300041, Тульская область, г. Тула, ул. Советская, д. 33, 4 (юридический адрес), 300041, Тульская область, г. Тула, ул. Советская, д. 33, 4 (фактический адрес).

Прекратить производство в отношении:

  1. Кредитного потребительского кооператива «ДЕНЬГИ ДЛЯ НАРОДА», учтенный в реестре членов Ассоциации за №328, ОГРН 1144401010995, расположенного по адресу: 156000, Костромская обл., г. Кострома, мкр. Давыдовский-3, д. 18 (юридический адрес), 156016, Костромская обл., г. Кострома, мкр. Давыдовский-3, д. 18, НП №39 (фактический адрес).

Штраф, наложенный на кредитный кооператив, подлежит уплате на расчетный счет Ассоциации не позднее трех дней с момента получения выписки из настоящего протокола.

Реквизиты СРО «Содействие»:

ИНН 6732002913 КПП 673201001

ОГРН 1106700000846 

Банковские реквизиты:

Отделение № 8609 Сбербанка России г. Смоленск

Р/С 40703810759000000962 К/С 30101810000000000632  БИК 046614632  

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 5000 до 10000 рублей или исключение из состава Ассоциации.

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Разместить информацию о принятом дисциплинарном решении на сайте Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Председатель комиссии

Т.М.Бондаренко

Секретарь

А.А.Силукова