Протокол № 11 общего собрания кредитных кооперативов, участвующих в СРО «Содействие»

Собрание проведено в форме электронной конференции на используемом СРО «Содействие» информационном портале  Битрикс 24.

Определение кворума и подведение результатов голосования по вопросам, включенным в повестку дня, произведено 28.06.2017 г. в офисе СРО «Содействие» в 10.00 МСК. Указанные подсчеты  произведены комиссионно Председателем правления СРО «Содействие» Ломовцевой В.В., - председателем собрания, директором СРО «Содействие» Овчияном М.Р. – секретарем собрания, консультантом СРО «Содействие» А.Д. Кирилловым, технически обеспечившем проведение собрания в форме электронной конференции.    

Актуальное на момент определения кворума и подведение результатов голосования количество кооперативов, принявших участие в голосовании  зафиксировано на информационном портале Битрих 24 по ссылке: https://sro-sodeystvie.bitrix24.ru/stream/.

Кворум:

Зарегистрировались для участия в голосовании на информационном портале Бмтрих-24, приняли участие в обсуждении и полдали свои голоса по вопросам повестки дня 82 кредитных потребительских кооператива. Еще 24 кредитных кооператива, сообщивших о технических трудностях голосования на портале Битрикс 24, прислали заполненные бюллетени для голосования, заверенные ЭЦП посредством используемой в СРО системы электронного документооборота.

Всего приняли участие в общем собрании 106 участвующих в СРО «Содействие» кредитных кооператива. На дату проведения собрания в САРО участвует 169 кредитных кооперативов.  Кворум 62,7%.

Собрание признано состоявшимся.

Повестка дня:

1. Отчет правления и директора о деятельности ассоциации в 2016 году.
2. Утверждение годовой бухгалтерская отчетности и годового баланса за 2016 год.
3. Утверждение сметы доходов и расходов (финансового плана) на 2016 год.
4. О планах объединения с другими СРО.

Участники собрания были заблаговременно ознакомлены с документами, информацией и комментариями директора по выносимым на обсуждение вопросам повестки дня.

1. Отчет правления и директора о деятельности ассоциации в 2016 году.

Комментарий директора. По состоянию на 31.12.2016 г. мы объединяли 173 кредитных кооператива. За год численность наших членов сократилась на 23 % (с 224 кредитных кооперативов по состоянию на 31.12.2015 г.). Понижательная тенденция продолжается – по состоянию на 19.05.2017 г. в членах СРО «Содействие» состояли уже 169 кредитных кооперативов (снижение по отношению к началу года на 2,4%). Снижение численности участников СРО «Содействие» объясняется многими факторами – некоторые кооперативы принимают решение о прекращении деятельности и добровольно выходят из СРО, в отношении  других мы вынуждены принять решение об исключении. Такие решения всегда нелегки, и Правление принимает их в исключительных случаях, когда кооператив откровенно не лоялен ни к требованиям СРО, ни тем более – Банка России. Согласитесь, мы не можем «покрывать» кооперативы, пренебрегающие, например, режимами отчетности – ведь предписания об устранении нарушений отчетности получает именно СРО и СРО ответственна перед Банком России за корректность и достоверность представленных Вами отчетных показателей. Не стоит говорить и о банальной не оплате взносов – мы бы и не заостряли на этом внимание, но возникает несправедливость по отношению к кооперативам, добросовестно соблюдающим дисциплину членства.

Так же мы проявляем требовательность по отношению к вновь вступающим кооперативам. Те, кто переходят к нам из других СРО, должны прокомментировать причины прекращения членства, а только созданные кооперативы – рассказать о планах осуществления деятельности, намечаемых к внедрению программах и продуктах. Например недавно Правление закономерно отказало в приме в СРО кредитному кооперативу, наивно заявившему что он намерен собирать сбережения и передавать их в займы связанной МФО.

Мы могли бы закрыть на все это глаза и пойти по пути экстенсивного наращивания членства, но это грозит множеством, зачастую малопреодолимых, проблем. Поэтому наверное не вызовет возражений принятая нами стратегия повышения качества членства в СРО «Содействие». В числе прочего, такое качество обеспечивается проводимыми нами контрольными мероприятиями.  В истекшем году в рамках плановых проверок были  обследованы 52 кредитных кооператива (акты по результатам плановых проверок размещены на сайте СРО «Содействие» по ссылке: http://sro-sodeystvie.ru/work/proverki/2016). Кроме этого, все Вы регулярно сталкиваетесь с результатами ежеквартального мониторинга, который мы проводим по результатам поступающей от Вас отчетности.  

Понятно, что не всегда приятно получать акты с констатацией допущенных ошибок и несоответствий и написанные сухим языком предписания об их устранении. Мы бы с радостью использовали общепринятый язык общения, но к сожалению поставлены в условия, вынуждающие направлять предписания и контролировать их исполнение. Наши сотрудники тоже могут быть не правы и если у Вас есть возражения, мы всегда готовы к полемике и исправлению собственных ошибок. Но пока, к сожалению, такие ошибки допускаются в большей части участниками СРО и мы, своими актами и предписаниями стараемся упорядочить Вашу отчетность, предупредить такие ошибки и возможные санкции со стороны Банка России.

То же касается и наших стандартов. Многие считают, что стандарты вводят непомерно жесткие требования, каких нет у других СРО. Но если все эти требования взяты не произвольно, а приняты на основании уже предъявленных претензий в целях предупреждения риска таких претензий и связанных с ними проблем. Поэтому мы будем продолжать упорядочивать нашу деятельность на основе стандартов, а там где это не требует жесткого регулирования – методических пособий и рекомендаций.           

Наконец, мы постоянно ведет разъяснительную работу как среди своих членов, так и кооперативов, участвующих в других СРО. Регулярно даем ответы и разъяснения по поступающим от кооперативов вопросам по тем или иным аспектам деятельности, проводим семинары и вебинары.

Все принятые в СРО стандарты, методические и информационные материалы опубликованы в режиме открытого доступа для всех заинтересованных лиц на сайте ассоциации по адресу http://www.sro-sodeystvie.ru/info/docum. Мы намерены продолжить проведение политики информационной открытости.

Участники собрания не высказали комментарии по этому вопросу.

Голосовали:

106 голосов – «за», «против» - 0,  «воздержавшихся» - 0 .

Решили  единогласно «1. Утвердить отчет Правления и директора о проделанной за 2016 год работе».  

2. Утверждение годовой бухгалтерская отчетности и годового баланса за 2016 год.

Комментарий директора. По состоянию на 31.12.2016 г. активы СРО «Содействие» сведены в сумме 58 739 тыс. руб., что на 53,9% превышает аналогичный показатель прошлого года. Основная масса активов (41 919 тыс. руб.) это компенсационный фонд СРО, средства которого в соответствии с законом переданы в управление компании «Сбербанк – управление активами», которая размещает их в ценные бумаги. Стоимость компенсационного фонда в течение года 20 968 тыс. руб. (55,5%).

В 2016 году кредитными кооперативами – членами партнерства были внесены вступительные взносы в сумме 63 тыс. руб., членские взносы в сумме 9 451 тыс. руб.,  взносы в компенсационный фонд в сумме 13 681,4 тыс. руб. Вступительных взносов было внесено на 42%; меньше, чем в 2015 г., что закономерно связано с ужесточением требований к вновь вступающим в СРО кредитным кооперативам и снижением интенсивности приема новых членов. Объем поступлений членских взносов, напротив, наполовину возрос (на 48%). Это является следствием прошлогоднего повышения ставок оплаты членских взносов, а также своевременного исполнения обязанности по внесению членских взносов участвующими в СРО кредитными кооперативами.  

Доходная база была дополнена погашением купонов по Облигациям федерального займа и штрафами, оплаченными членами СРО за дисциплинарные проступки. Сумма обеспеченного таким образом дополнительного  дохода составила 3 657 тыс. руб. и весь он был направлен на пополнение компенсационного фонда СРО. Это является лишним подтверждение м того, что СРО никак не заинтересована во взыскании штрафов – просто у нас нет другого способа воздействовать на тех, кто пренебрегает дисциплиной членства. Как не удивительно, но не раз мы сталкивались с заявлениями кооперативов, что действующие в СРО правила и стандарты для них неприемлемы или не выгодны, и они согласны платить штрафы, но не соблюдать эти правила.  Приходится объяснять, что мы не торгуем индульгенциями, что штрафы это не самоцель и не средство обеспечения материального благополучия самой СРО. Но в сложившейся ситуации любые дополнительные расходы для кооперативов могут оказаться существенными. Поэтому во всех отношениях лучше соблюдать дисциплину членства в СРО и не нести дополнительные издержки в виде штрафов. Тем более, что все наши правила и стандарты не произвольны, но практически мотивированы.     

Общий ресурс исполнения операционных расходов (без учета взносов в компенсационный фонд) составил 13 171,1 тыс. руб.    

В течение 2016 года было исполнено расходов на 8 004,5  тыс. руб., что на 14% превышает утвержденный план сметных расходов и на 33% сумму операционных расходов, исполненных в 2015 году. При этом все расходы были произведены в соответствии с направлениями сметных расходов, утвержденных общим собранием участвующих в СРО «Содействие» кредитных кооперативов.

Наибольший индекс прироста – не 42% по отношению к плану и на 78% по сравнению с 2015 годом, отличают расходы на заработную плату. Всего по этой статье было израсходовано 4 188,6 тыс. руб., в т.ч. 3396,6 тыс. руб. – на выплаты сотрудникам и 792 тыс. руб. на страховые взносы и отчисления. Помимо запланированного и исполненного увеличения объема расходов на оплату труда, рост расходов по этой статье обусловлен увеличением числа сотрудников. Необходимость расширения штатной численности обусловлена возрастающим объемом операций СРО – в частности в связи с обобщением и регулярным исправлением отчетности кооперативов. Мы также постоянно расширяем круг осуществляемых нами функций, детализируем параметры ежеквартального мониторинга, интенсифицируем график плановых проверок. В этой части мы могли бы особо и не усердствовать, поскольку ни  законом, ни нормативными актами Банка России пока не установлены такие требования для СРО. Но мы не формально относимся к нашим функциям и видим задачи СРО в упорядочении деятельности кредитных кооперативов – участников с тем, чтобы предупредить возможные претензии со стороны сотрудников Банка России. Не секрет, что с позиций многих региональных отделений банка СРО воспринимается как формальная институция. Мы  стараемся изменить такую позицию, показать, что СРО в состоянии осуществлять действенный контроль и корректировать деятельность своих членов, представлять их или совместно с ними взаимодействовать с Банком России. Хочется надеяться, что пока это удается, но мы еще в самом начале пути, поэтому думаю, что продолжится рост осуществляемых нами функций, а вместе с ними и увеличение численности персонала и рост расходов на оплату труда. Но такой рост не будет чрезмерным и мы будем укладываться в располагаемые нами ресурсы сметного финансирования.

Показательно, что наряду с относительно резким увеличением расходов на оплату труда штатных сотрудников, аналогичные расходы на оплату труда привлеченных консультантов – предпринимателей, которые также обслуживают деятельность СРО, увеличились не так значительно – на 6% по отношению к плану и на 33% по отношению к уровню 2015 года. Такие расходы сведены в общей сумме 1 389 тыс. руб. Таким образом, совокупная доля расходов, связанных с выплатами сотрудникам и привлеченным консультантам обслуживающим основную деятельность составила 5 577,6 тыс. руб. или 69,7% от общей массы произведенных расходов. Такое распределение расходов закономерно для некоммерческой организации, осуществляющей координирующие функции, какой является СРО «Содействие».

Расходы на аренду офисных помещений выросшие в 2015 году, в 2016 г. стабилизировались на уровне 1017,5 тыс. руб. (на 19% ниже планируемого и на 15% ниже уровня 2015 г.). Уменьшение арендных платежей связано с тем, что плата за аренду за январь 2016 г. была произведена в декабре 2015 г. и не учтена в составе сметных расходов за отчетный год. СРО более не планирует расширять используемые площади и дальнейший рост расходов на аренду помещений может быть связан с ростом стоимости коммунальных услуг или инфляционным повышением ставок арендной платы. Возможно также некоторое увеличение расходов по этой статье в связи с необходимостью эпизодической аренды дополнительных помещений (конференц залов для проведения семинаров, помещений для размещения проверяющих и т.п.).

Расходы на приобретение ГСМ сведены в сумме 158 тыс. руб., что на 10% ниже запланированного и на 6% ниже плана. С аналогичным снижением (на 19% по отношению к плану и 15% к уровню 2015 г.) исполнены и командировочные расходы. Снижение расходов этой группы связано с некоторым снижением интенсивности выездных проверок в 2016 г., когда основной акцент был сделан на камеральные методы контроля. В 2017 году ожидается увеличение расходов на поездки для посещений кооперативов, организации выездных семинаров-совещаний. При этом все транспортные осуществляются избирательно с максимально возможной оптимизацией.

На 58% по отношению к плану и 56% к уровню 2015 г. снижены расходы на обслуживание автомобиля, сведенные в сумме 64 тыс. руб. Это связано с окончанием гарантийного срока и необходимостью производить дорогостоящее техническое обслуживание у официального дилера. 

Почтовые расходы сведены в сумме 52 тыс. руб., что ниже планируемого лимита и уровня 2015 г. на 13%. Это обеспечено переходом во взаимодействие с участниками СРО и с Банком России на электронный документооборот.  

На 30 и 34% соответственно выросла плата за банковское обслуживание, на что СРО израсходовала 39 тыс. руб. Рост этого компонента связан с повышением банковских тарифов и увеличением объемов операций. Также объективен рост расходов на услуги связи, исполненные в сумме 29 тыс. руб. (на 12% выше, чем планировалось и на 16% выше уровня 2015 г.). С целью оптимизации расходов по этой статье мы активизировали использование бесплатного способа связи по Skype, но пока это не позволяет полностью заместить устоявшиеся способы связи.    

В связи с тем, что средства компенсационного фонда СРО переданы в доверительное управление, мы более не несем расходы, связанные с учетом и хранением облигаций ФЗ.  

Ранее мы укомплектовали используемые помещения мебелью и офисной техникой, поэтому по этой статье было израсходовано всего 11 тыс. руб. (на 92% меньше, чем планировалось и чем было израсходовано в 2015 г. – 135 тыс. руб.). В дальнейшем расходы по этой статье могут несколько повыситься в связи с приобретением новых элементов мебели для хранения отчетной документации и обновлением офисной техники.

На запчасти и материалы было израсходовано  76 тыс. руб. – на 55% выше планируемого уровня и на 62% фактически понесенных расходов в 2015 г. Более чем вдвое выросли расходы по оплате госпошлины. Мы заплатили 29 тыс. руб. по искам к кооперативам по взысканию задолженности по членским взносам и взносам в компенсационный фонд к исключенным кооперативам.

Существенно выросла статья прочих расходов, составившая 219 тыс. руб.  Сюда отнесены расходы, которые не были учтены проектом сметы, как то, регистрационный взнос за участие в международном финансовом конгрессе, нотариальные услуги и пр.              

Достоверность отчетности о финансово-хозяйственной деятельности СРО подтверждена ООО «Аудиторская фирма «СТОРНО».

Отчет об исполнении сметы доходов и расходов СРО «Содействие» за 2016 год, тыс. руб.
Доходы
№ п/п	Показатели		План 2016г	Факт 2016	Факт 2015	Исп. плана	Прирост  к 2015
1	Членские взносы		8000	9451,1	6385	18%	48%
2	Взносы в компенсационный фонд		14235,00	13681,40	12941,00	-4%	6%
3	Вступительные взносы		118,00	63,00	108,00	-47%	-42%
4	Очищенный доход от облигаций ФЗ и уплаты штрафов			3657,00	760,00		381%
	Всего поступлений		22353,00	26852,50	20194,00	20%	33%
Расходы
5		Расходы на выплату заработной платы страховых взносов в т.ч.	2948,00	4188,60	2358,00	42%	78%
5.1		материальная помощь	18,00		14,00	-100%	-100%
5.2		ЕСН	634,00	792,00	507,00	25%	56%
5.3		заработная плата	2296,00	3396,60	1837,00	48%	85%
4		аренда офиса	1263,00	1017,50	1203,00	-19%	-15%
5		ГС М	176,00	158,40	168,00	-10%	-6%
6		командировочные расходы	272,00	220,00	259,00	-19%	-15%
7		обслуживание автомобиля	153,00	64,00	146,00	-58%	-56%
8		почтовые расходы	60,00	52,00	60,00	-13%	-13%
9		аудиторские услуги	21,00	20,00	20,00	-5%	0%
10		парковка	25,00	24,00	24,00	-4%	0%
11		аренда автомобиля	360,00	360,00	360,00	0%	0%
12		плата за банковское обслуживание	30,00	39,00	29,00	30%	34%
13		плата за учет и хранение облигаций ФЗ		0,00	8,00		-100%
14		плата за услуги связи	26,00	29,00	25,00	12%	16%
15		офисная техника и мебель	135,00	11,00	135,00	-92%	-92%
16		расходы на поздравления КПК с юбилеем			5,00		-100%
17		запасные части и материалы	49,00	76,00	47,00	55%	62%
18		консультационные услуги ИП	1306,00	1389,00	1045,00	6%	33%
19		госпошлина	13,00	29,00	12,00	123%	142%
20		программное обеспечение "Консультант Плюс"	109,00	108,00	99,00	-1%	9%
21		прочие расходы	70,00	219,00	30,00	213%	630%
		Итого:	7016,00	8004,50	6033,00	14%	33%
		Сальдо поступлений и расходов	15337,00	18848,00	14161,00	23%	33%
		в т.ч. Без учета взносов в Компенсационный фонд	1102,00	1509,6		369%

Документы официальной бухгалтерской (финансовой) отчетности и аудиторское заключение опубликованы на сайте СРО «Содействие» в разделе «Деятельность», подразделе «Отчетность».   

Участники собрания не высказали комментарии по этому вопросу.

Голосовали:

106 голосов – «за», «против» - 0,  «воздержавшихся» - 0 .

Решили  единогласно «2. Утвердить годовую бухгалтерскую отчетность за 2016 год, годовой баланс по состоянию на 31.12.2016г. и отчет об исполнении сметы доходов и расходов». 

3. Утверждение сметы доходов и расходов (финансового плана) на 2016 год.

Комментарий директора: Планируемый объем поступлений на 2016 год определен из фактических доходов ассоциации за период с 1.01.2017 по 31.03.2017 (за 1 квартал 2017 г.). По состоянию на 31.03.2017 г. было внесено членских взносов на 1,991 тыс. руб. и вступительных взносов на сумму 9 тыс. руб., общий объем целевого финансирования уставной деятельности партнерства составил в первом квартале 2 млн. руб., что на 317 тыс. руб. (13,7%) меньше, чем сумма целевых поступлений, обеспеченная в 12 квартале 2016 года.  При сохранении таких темпов поступлений, их прогнозируемая величина, экстраполированная на 12 месячный период, оценивается в 8 млн.  руб., что на 16% меньше уровня 2016 года. Возможно, объем целевого финансирования в течение года удастся несколько повысить за счет активизации приема новых членов, но принимая во внимание проводимую СРО избирательную политику в отношении соискателей членства, это не даст существенного эффекта. Поэтому финансирование объективно возрастающих расходов СРО в 2017 году будет осуществляться за счет  ожидаемых поступлений и резерва сметного финансирования, сформированного за счет  экономии расходов в предшествующие периоды.  По состоянию на начало 2017 г. такой резерв оценивался в 1 509,6 тыс. руб.      

Планируемые направления расходов по уже сложившейся регулярной структуре расходов включают в себя:

- Расходы на оплату труда постоянных сотрудников запланированы в размере 5026 тыс. руб. (с приростом по отношению к фактически произведенным в 2016 году расходам по этой статье на 20%). Это связано с возможностью последующего увеличения численности персонала СРО, а также ожидаемым ростом заработной платы постоянных сотрудников. Из запланированных расходов на оплату труда постоянных сотрудников 950 тыс. руб. будут направлены на оплату установленных законом социальных страховых взносов.

- Расходы на выплату гонораров привлеченным консультантам запланированы в размере 1 597 тыс. руб., - с 15% превышением по отношению к расходам этой группы, исполненным в 2016 году.  

- Остальные расходы запланированы с 10% превышением к уровню 2016 г.

Всего планируется исполнить расходов на 9 374 тыс. руб., в результате чего сформируется отрицательное  сальдо в 1 320 тыс. руб., которое перекрывается резервом экономии сметных расходов 2016 г. Конечно, планировать дефицитную. Смету не совсем хорошо, но при исполнении сметных расходов мы будем, как и раньше придерживаться политики бюджетирования, что поможет исполнит расходы за счет текущих поступлений – не прибегая к имеющимся резервам. С другой стороны, мы рассматриваем возможность увеличения доходных поступлений от проведения семинаров, вебинаров, консультаций, распространения методических материалов.   

Планируемая смета поступлений и расходов на 2017 год.

№ п/п	Показатели	Факт 2016г(тыс.руб.)	План на 2017 г.	Прирост 2017 r 2016
Поступления
1	Членские взносы	9451,10	8000,00	-15%
2	Взносы в компенсационный фонд	13681,40	11629,19	-15%
3	Вступительные взносы	63,00	53,55	-15%
4	Очищенный доход от облигаций ФЗ и уплаты штрафов	3657,00	3657,00	0%
	Всего поступлений	26852,50	23339,74	-13%
	В т.ч. ресурсов сметного финансирования
Расходы
1	Расходы на выплату заработной платы и страховых взносов в т.ч.	4188,60	5026,32	20%
1.1.	ЕСН	792,00	950,40	20%
1.2.	заработная плата	3396,60	4075,92	20%
1.3.	аренда офиса	1017,50	1200,00	18%
2	ГС М	158,40	174,24	10%
3	командировочные расходы	220,00	242,00	10%
4	обслуживание автомобиля	64,00	70,40	10%
5	почтовые расходы	52,00	57,20	10%
6	аудиторские услуги	20,00	22,00	10%
7	парковка	24,00	26,40	10%
8	аренда автомобиля	360,00	396,00	10%
9	плата за банковское обслуживание	39,00	42,90	10%
10	плата за услуги связи	29,00	31,90	10%
11	офисная техника и мебель	11,00	12,10	10%
12	запасные части и материалы	76,00	83,60	10%
13	консультационные услуги ИП	1389,00	1597,35	15%
14	госпошлина	29,00	31,90	10%
15	программное обеспечение"КонсультантПлюс"	108,00	118,80	10%
16	прочие расходы	219,00	240,90	10%
	Итого:	8004,50	9374,01	17%
	Сальдо поступлений и расходов	18848,00	13965,73	-26%
	в т.ч. Без учета взносов в Компенсационный фонд	5166,60	-1320,46	-126%
	Сальдо с учетом резерва сметного финансирования		189,14

С комментарием по этому вопросу выступил директор КПК «Капитал Инвест» А.Савин: Как-то несправедливо получается. В КПК отчетность растет причем бешеными темпами, но зар. платы не увеличиваются, а наоборот падают как и доходы.. В СРО колич-во сотрудников растет, зар. плата соответственно тоже.. Почему? Мне непонятно.  Хотя где она сейчас справедливость-то?

Директор СРО М.Овчиян прокомментировал:  Попробую ответить, без претензии на справедливость, а только на объективность. Отчетная нагрузка на кооперативы растет поскольку раньше вообще никакой нагрузки не было, равно как и не было никакого надзора. И в сущности она растет только за счет того, что многие никак не могут приспособиться к отчетным и надзорным требованиям, которые ведены уже довольно давно. Так что "бешенные темпы" роста отчетности это не более, чем издержки роста - приспособимся к новым режимам и все войдет в нормальное русло. Зарплата в кооперативе - это продукт деятельности самого кооператива - она впрямую зависит от качества деятельности, которое можно оценить только из отчетности. Так что наивно рассматривать отчетность как вмененную нам формальную нагрузку, ограничивающую нас в доходах. Ограничение в доходах это следствие просчетов в деятельности, просрочек, непомерно высоких издержек, что только выявляется в отчетности, но не является ее следствием. Что касается роста числа сотрудников и соответственно зарплат в СРО. Наши функции также постоянно отягощаются вновь вводимыми требованиями со стороны ЦБ и в существенной мере - в связи с систематическими и массовыми ошибками в отчетности, которые мы должны совместно с Вами исправлять, а лучше предупреждать. Простыми разглагольствованиями этого не добиться - потребуется систематическая работа, которая возможно потребует дальнейшего увеличения численности персонала и роста расходов - а возможно и нет. Все зависит от степени нашего понимания предъявляемых к нам требований и дисциплины их соблюдения. Время покажет.  

Иные участники собрания не приняли участие в дискуссии.    

Голосовали:

101 голос – «за», «против» - 3,  «воздержавшихся» - 2 .

Решили  большинством голосов: 

3.1. Утвердить планируемую смету поступлений и расходов (финансовый план) на 2016 год в предложенной структуре и составе сметных назначений в следующих параметрах:

• Оценочный объем поступлений – 8 05/, 55 тыс. руб.;
• Планируемый объем расходов 9 374, 01 тыс. руб.;
• Ожидаемый дефицит  – 1 320 тыс. руб.
• Профицит с учетом резерва сметного финансирования – 189,14 тыс. руб.   

 3.2. При фактическом исполнении сметы передать Правлению право по необходимости перераспределять расходы между сметными назначениями по обоснованным предложениям директора.

3.3. В случае увеличения или уменьшения ожидаемого объема поступлений, формирующих ресурс сметного финансирования, поручить Правлению, по предложению директора, соответствующим образом увеличивать или ограничивать лимиты сметного финансирования по отдельным статьям.

4. О планах объединения с другими СРО.

Комментарий директора. Многих из Вас интересует, сможем ли мы объединить кооперативы, формирующие в общей сложности более 26% рынка. На сегодняшний день ни одна из СРО не в состоянии обеспечить этот показатель, поэтому мы уже второй год участвуем в переговорах об объединении и достигли предварительных соглашений с СРО «НОКК» (г. Камышин), Кооперативные финансы (г. Москва), «Губернское кредитное содружество» (г. Великий Новгород), «Межрегиональный союз кредитных кооперативов» (г. Чебоксары).  Сейчас, в связи с тем что в Думу внесен законопроект о продлении срока когда мы должны объединять более 26% рынка, разговоры об объединении несколько затихли. Но мы все равно подготовили меморандум об объедении, который позволит каждой из СРО сохранить свою идентичность. Мы не намерены утрачивать собственные наработки, отступать от нашего с Вами коллективного видения проблем и перспектив деятельности кредитных кооперативов, поэтому то, на чье базе произойдет такое объединение и кто будет его номинальным руководителем в сущности не имеет значения. Меморандум – пока в первом приближении – предполагает максимально демократичные условия объединения и последующей деятельности объединенной СРО. Меморандум был рассмотрен и одобрен правлением, сейчас он выноситься на обсуждение общими собраниями участников других заинтересованными в объединении СРО. Возможно у Вас возникнут идеи, дополнения или возражения по существу этого пока очень предварительного программного документа:

Меморандум об объединении СРО «Содействие», СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов», СРО « Губернское кредитное содружество», и иных заинтересованных в таком альянсе СРО, объединяющих кредитные потребительские кооперативы

Понимая, обеспокоенность наших членов перспективой объединения в составе СРО к 11 января 2018 г. не менее 26% от общего количества кредитных кооперативов, как это установлено пп.1, п.4 ст. 3 Федерального закона от 13.07.2015 N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» СРО «Содействие» (г. Смоленск), СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» (г. Камышин), СРО « Губернское кредитное содружество» (г. Великий Новгород), приняли настоящий меморандум об объединении на следующих принципах и условиях:

1. Саморегулируемые организации, участвующие в объединении,  разделяют определенную законом и подтвержденную практикой идеологию деятельности  СРО кредитных кооперативов, направленную на осмысление и соблюдение кредитными кооперативами – участниками требований законодательства, нормативных актов Банка России, базовых и внутренних стандартов объединенной СРО. Разрабатывая подходы к объединению, саморегулируемые организации консолидируют, продолжают и развивают накопленные ими лучшие практики и опыт саморегулирования.

Саморегулируемые организации объединяются на принципах равноправия, открытости, справедливости и ответственности за сохранение членской базы, имеющегося кадрового потенциала, имущества и нематериальных активов каждой из СРО.

1. Объединение предполагает гармонизацию внутренних стандартов и иных внутренних документов каждой из СРО, регламентирующих условия членства и осуществления деятельности своих членов. 
2. Объединение СРО будет осуществлено посредством реорганизации в форме присоединения к одной из участвующих в объединении СРО. Саморегулируемая организация, к которой будут присоединены иные СРО, будет определена по результатам дополнительного обсуждения коллегиальными органами управления каждой из уполномоченными органами каждой из участвующих в объединении СРО.
3. Реорганизуемая СРО, к которой будет присоединены иные СРО, должна модифицировать свой устав, предусматривающий, следующую структуру управления:

1. Высший орган управления – общее собрание всех членов каждой из организуемых СРО.
2.   Постоянно действующий коллегиальный орган управления (Совет, Правление), куда войдут по 2 (3) представителя кредитных кооперативов и по одному независимому члену от каждой из участвующих в объединении СРО.
3. Коллегиальный исполнительный орган СРО (совет директоров, дирекция), формируемый из лиц, исполняющих функции единоличного исполнительного органа каждой из участвующей в объединении СРО, либо из иных ее представителей (например, председателя или членов постоянно действующего коллегиального органа).
4. Руководитель СРО – лицо, исполняющее функции ее единоличного исполнительного органа, который избирается из коллегиальным исполнительным органом из своего состава и утверждается постоянно действующим коллегиальным органом. Избранная и утвержденная таким образом кандидатура на должность руководителя СРО направляется на согласование в Банк России.
5. Специализированные органы – контрольная и дисциплинарная комиссии, формируемые из представителей участвующих в объединении СРО.

Численный состав, круг и иерархия полномочий, порядок осуществления деятельности каждого из органов СРО определяется уставом исходя их количества участвующих в объединении саморегулируемых организаций.    

1. Каждая из участвующих в объединении СРО приобретет статус самостоятельного подразделения (куста, сектора), организация и управление деятельностью которым будет осуществляться соответствующим членом коллегиального исполнительного органа. Каждое такое подразделения сохраняет сложившуюся структуру членства. Вновь принимаемый в СРО кредитный кооператив может по своему выбору быть приписан к тому или иному структурному подразделению, обеспечивая развитие его членской базы.

Каждое подразделение объединенной СРО свободно в формировании сметы и  определении направлений расходовании средств, полученных от своих членов в виде членских и вступительных взносов. Бухгалтерский учет организуется каждым подразделением самостоятельно в соответствии с принятой в СРО единой учетной политикой.

Каждое подразделение объединенной СРО ответственно за рассмотрение жалоб и обращений по поводу деятельности, приписанному к нему кредитному кооперативу, представление документов и информации, исполнение предписаний и иных требований Банка России по вопросам деятельности такого подразделения или приписанного к нему кредитному кооперативу.

Контроль за деятельностью приписанных к ним членов осуществляется силами специалистов каждой из объединенных СРО, либо – по взаимному согласованию – сборными группами таких специалистов.  Рассмотрение и принятие решений по результатам контрольных мероприятий осуществляется единым специализированным органом – контрольной комиссией. Также единый специализированный орган – дисциплинарная комиссия - проводит дисциплинарные разбирательства и принимает меры дисциплинарного воздействия к кредитным кооперативам, признанных виновными в допущенных нарушениях.

1. Порядок и объемы осуществления компенсационных выплат из консолидированного компенсационного фонда объединенной СРО могут быть дифференцированы в зависимости от удельной доли каждой СРО в консолидированном компенсационном фонде.
2. Руководитель СРО представительствует от лица  СРО в Банке России, организует консолидацию реестров ведущихся каждым подразделением, консолидированный бухгалтерский учет и отчетность, распределяет и осуществляет контроль за полным и своевременным исполнений подразделениями поручений, запросов и предписаний Банка России. 
3. Объединение СРО по такой модели не предусматривает  создание каких-либо дополнительных органов управления, расширяющих административный аппарат и отягощающих расходную часть сметы. Как это уже сложилось в обиходе обеих реорганизуемых СРО, будет сохранена политика ограничения и обеспечения целесообразности сметных расходов, с тем, чтобы не создавать дополнительные финансовые обременения для кредитных кооперативов-участников.

Обоснованные расходы руководителя СРО, связанные с осуществлением им функций единоличного исполнительного органа объединенного СРО будут предварительно утверждаться коллегиальным исполнительным органом и компенсироваться в пределах специально выделенной статьи консолидированной сметы. 

1. Меморандум подлежит утверждению постоянно действующими коллегиальными органами управления всех участвующих в объединении СРО, после чего он будет размещен на их официальных сайтах.
2. Меморандум открыт для присоединения другим саморегулируемым организациям кредитных кооперативов. В случае заинтересованности к такому присоединению других саморегулируемых организаций кредитных кооперативов, они  могут вносить свои предложения, замечания и дополнения, которые будут рассмотрены авторами меморандума и, если будут сочтены целесообразными – включены в редакцию меморандума и учтены при практическом осуществлении процедуры реорганизации.

Участники собрания не высказали комментарии по этому вопросу.    

Голосовали:

98 голосов – «за», «против» - 0,  «воздержавшихся» - 8 .

Решили  большинством голосов: 

1. Согласовать меморандум об объединении СРО.
2. Поручить директору продолжить переговоры с руководителями иных СРО об условиях объединения.

Председатель собрания	Председатель правления СРО «Содействие»,	В.В. Ломовцева
Секретарь собрания	Директор СРО «Содействие»,	М.Р. Овчиян
Специалист, обеспечивший проведение собрания в форме электронной конференции	консультант СРО «Содействие»	А.Д. Кириллов