Запрос в департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России об организации обучения навыкам ПОД/ФТ

Директору департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России
Ю.А. Полупанову
107016, г. Москва, ул. Неглинная, 12

Исх. № 498 от 8.06.2015 г.
Об организации обучения навыкам ПОД/ФТ

Уважаемый Юрий Алексеевич.

Вновь введенное Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» устанавливает более либеральный и, во многих отношениях, адаптивный режим обучения навыкам ПОД/ФТ сотрудников кредитных потребительских кооперативов. В частности, п. 3.7 Указания оставляет на усмотрение кооператива проводить такое обучение самостоятельно, либо привлекать сторонние организации.

В большинстве случаев кредитные кооперативы не располагают достаточным практическим опытом противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма, с тем, чтобы самостоятельно проводить такое обучение. С другой стороны, организации, специализирующиеся на проведении обучения в сфере ПОД/ФТ не всегда учитывают специфику кредитных кооперативов и строят программы на комментариях к закону или примерах применения санкций за его не соблюдение.

Режимы обязательного и внутреннего контроля, предусмотренные законодательством в сфере ПОД/ФТ, во многом корреспондируются с пруденциальными принципами, на которых кредитные кооперативы строят свои кредитные и сберегательные политики. Поэтому они заинтересованы не в формальном соблюдении закона, а в практическом применении режимов ПОД/ФТ. Представляется, что обучение, построенное на комментариях к различным аспектам  организации системы внутреннего контроля в кредитных кооперативах, разборе типологических моделей, влекущих угрозу вовлечения кооператива в противоправную деятельность, способствовало бы налаживанию в кредитных кооперативах действенной системы внутреннего контроля, профилактике и пресечению возможных угроз.     

Организацию такого рода обучения могла бы взять на себя СРО кредитных кооперативов в соответствии с функциями, предусмотренными пп.6, п.1, ст. 6 Федерального закона от 01.12.2007 N 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях» и пп.3, п.1. ст. 36 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации». Однако качественное обучение может быть проведено только с привлечением практиков в этой сфере – специалистов, которые участвуют в подготовке нормативных, методических материалов и проводят проверки соблюдения законодательства в сфере ПОД/ФТ небанковскими финансовыми организациями.

В связи с изложенным, прошу рассмотреть возможность организации обучения ответственных и иных сотрудников кредитных кооперативов в сфере ПОД/ФТ силами саморегулируемой организации кредитных кооперативов «Содействие» и иных, заинтересованных в такой возможности СРО.

В случае, если Вы согласуете такую возможность, прошу:

1. Определить сотрудника, с которым можно было бы взаимодействовать в процессе подготовки и согласования программ обучения, учитывающих специфику кредитных кооперативов (такая специфика возникает, в частности, в связи предоставлением займов, на погашение которых планируется направить средства материнского (семейного) капитала, оценкой происхождения средств, которые пайщик намерен разместить в личные сбережения или направить в погашение обязательств по предоставленному займу и т.д.). Так же, некоторыми особенностями в кредитных кооперативах характеризуются Правила и программы осуществления внутреннего контроля.

2.  Рекомендовать сотрудников Вашего департамента или территориальных подразделений Банка России для проведения компонентов обучающих программ, соответствующих их профессиональной специализации (методология, нормативное регулирование, проверки и пр.). В связи с тем, что обучение предполагается проводить в форме вебинаров в режиме удаленного доступа, отвлечение таких сотрудников от исполнения их основных должностных обязанностей будет минимальным, а их участие в проведении обучающих программ будет оплачено.    

С уважением,
М. Овчиян