ПРОТОКОЛ №1
Заседания Правления Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                      17.01.2018

Заседание Правления проведено в форме электронной конференции (очно) на портале Битрикс24 по адресу https://sro-sodeystvie.bitrix24.ru в 15 час. 00 мин. (время московское).

Присутствовали члены Правления:

- Ломовцева Валентина Викторовна – Председатель правления.

Независимые члены правления, не связанные трудовыми отношениями с участвующими в Ассоциации кредитными кооперативами:

- Чайка Ирина Николаевна;

- Овчиян Риго Маратович;

- Сенашев Алексей Игоревич;

- Тягнирядно Александр Иванович;

- Овчинникова Екатерина Викторовна.

Члены правления, представители входящих в Ассоциацию кредитных кооперативов:

- Сысуева Елена Витальевна;

- Кукушина Людмила Александровна;

- Елков Михаил Николаевич;

- Ромашко Владимир Владимирович;

- Лашко Алексей Владимирович;

- Гудорева Лидия Витальевна;

- Фадеева Ольга Михайловна;

- Титов Сергей Анатольевич;

- Шумято Станислав Феликсович;

- Балуева Наталия Эдуардовна;

- Шестов Евгений Анатольевич;

- Орлова Наталья Михайловна.

Приглашены директор Ассоциации М.Р. Овчиян, и.о. главного бухгалтера Кравцова Т.Г.  Председательствует на заседании Председатель Правления В.В.Ломовцева. Ведет протокол директор Ассоциации М.Р. Овчиян. Кворум 61%.

Повестка дня:

  1. О предварительном рассмотрении документов, представленных кредитными кооперативами, заинтересованными в участии в СРО «Содействие», поступивших от: 

1.1. Кредитного потребительского кооператива «КАПИТАЛЪ» (ОГРН 1037401923481 от 06.04.2003 г., ИНН/КПП 7440007553/744001001), расположенного по адресу: 457040, Челябинская обл., г. Южноуральск, ул.Сов. Армии, д.12.

1.2. Кредитного потребительского кооператива граждан «Семья» (ОГРН 1102205000314 от 20.08.2010 г., ИНН/КПП 2205012177/220501001), расположенного по адресу: 659100, Алтайский край, г.Заринск, ул.Союза Республик, д.5/1-офис 12 (почтовый адрес: 659100, Алтайский край, г.Заринск, ул.Металлургов, д.15-253).

1.3. Кредитного потребительского кооператива «Пенсионная касса» (ОГРН 1162130054063 от 14.03.2016 г., ИНН/КПП 2130168801/213001001), расположенного по адресу: 428000, Чувашская республика-Чувашия, г.Чебоксары, ул.Ярославская, д.72,офис 121).

2. О применении принятых в СРО «Содействие» внутренних стандартов.

3. О продлении лицензии корпоративного портала Битрикс24.

4. Об утверждении инвестиционной декларации на 31.12.2017 г.

По первому вопросу «О предварительном рассмотрении документов, представленных кредитными кооперативами, заинтересованными в участии в СРО «Содействие» слушали директора М.Р.Овчияна, который сообщил, что по электронной почте поступили заявления от следующих кооперативов:

1.1.  Кредитного потребительского кооператива «КАПИТАЛЪ» (ОГРН 1037401923481 от 06.04.2003 г., ИНН/КПП 7440007553/744001001), расположенного по адресу: 457040, Челябинская обл., г.Южноуральск, ул.Сов. Армии, д.12.

 Информация от кооператива: Кредитный потребительский кооператив «КАПИТАЛЪ» зарегистрирован 11.04.2013 г. Ранее кооператив состоял в НП «Союзмикрофинанс».

1.2. Кредитного потребительского кооператива граждан «Семья» (ОГРН 1102205000314 от 20.08.2010 г., ИНН/КПП 2205012177/220501001), расположенного по адресу: 659100, Алтайский край, г.Заринск, ул.Союза Республик, д.5/1-офис 12 (почт. адрес: 659100, Алтайский край, г.Заринск, ул.Металлургов, д.15-253). Ранее кооператив состоял в СРО «Кооперативные финансы» и был исключен 05.10.2017г. (несоблюдение п.4.13.1 Устава СРО - несоблюдение внутренних стандартов и иных внутренних документов СРО).

Активы составляют – 6289 тыс. рублей, паевой фонд -344 тыс. рублей.

Виды действующих программ сбережения КПКГ «Семья»

Вид программы

 Сумма договора, руб.

Сроки размещения, мес.

% ставка, в год

доходный

500 000- 600 000

1-24

11-13,95

Виды действующих  программ займов КПКГ «Семья»

Вид договора

 Сумма займа, руб.

Срок займа

%  ставка, в год

Потребительские  займы

От 1 000 до 500 000

от 30 дней до 60 месяцев

В соответствии со среднерыночными значениями ПСЗ

1.3. Кредитного потребительского кооператива «Пенсионная касса» (ОГРН 1162130054063 от 14.03.2016 г., ИНН/КПП 2130168801/213001001), расположенного по адресу: 428000, Чувашская республика-Чувашия, г.Чебоксары, ул.Ярославская, д.72,офис 121). Ранее кооператив состоял в СРО «Опора кооперации» и вышел 28.12.2017г. (прекращение действия СРО).

Активы составляют – 1888 тыс. рублей, паевой фонд -14 тыс. рублей.

Виды действующих программ сбережения КПК «Пенсионная касса»

Вид программы

 Сумма договора, руб.

Сроки размещения, мес.

% ставка, в год

базовый

50 000- 3000 000

3-5

12

базовый

50 000-3 000 000

6-11

13

базовый

50 000-3 000 000

12-36

14

Виды действующих  программ займов КПК «Пенсионная касса»

Вид договора

 Сумма займа, руб.

Срок займа

%  ставка, в год

базовый

1000-30000

30 дней

266,033

пенсионный

1000-30000

30 дней

200,750

социальный

1 000 - 30 000

30 дней

165,467

Голосовали открытым голосованием.

11 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

1.1. Одобрить участие в СРО «Содействие»:

1.1.1. Кредитного потребительского кооператива граждан «Семья» (ОГРН 1102205000314 от 20.08.2010 г., ИНН/КПП 2205012177/220501001), расположенного по адресу: 659100, Алтайский край, г.Заринск, ул.Союза Республик, д.5/1-офис 12 (почтовый адрес: 659100, Алтайский край, г.Заринск, ул.Металлургов, д.15-253).

1.1.2. Кредитного потребительского кооператива «Пенсионная касса» (ОГРН 1162130054063 от 14.03.2016 г., ИНН/КПП 2130168801/213001001), расположенного по адресу: 428000, Чувашская республика-Чувашия, г.Чебоксары, ул.Ярославская, д.72,офис 121).

1.2. Отказать в приеме в СРО «Содействие» Кредитному потребительскому кооперативу «КАПИТАЛЪ» (ОГРН 1037401923481 от 06.04.2003 г., ИНН/КПП 7440007553/744001001), расположенному по адресу: 457040, Челябинская обл., г.Южноуральск, ул.Сов. Армии, д.12

По второму вопросу «О применении принятых в СРО «Содействие» внутренних стандартов слушали директора М.Р.Овчияна, который сообщил, что в связи с вступлением в силу с 1.01.2018 г. «Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы», и вводимого с  27.01.2018 г. «Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке», установить, что ранее принятым СРО «Содействие» внутренние стандарты действуют в части, не противоречащей положениям указанных базовых стандартов.

При расхождении положений внутренних и базовых стандартов, применяются положения базовых стандартов.

Директору СРО привести положения внутренних стандартов в соответствие с базовыми, при необходимости конкретизируя и развивая положения базовых стандартов. Голосовали открытым голосованием.

11 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

2.1. Установить, что ранее принятые в СРО «Содействие» внутренние стандарты действуют в части, не противоречащей положениям «Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы» и «Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке».

2.2. Директору СРО привести положения внутренних стандартов в соответствие с базовыми, при необходимости конкретизируя и развивая положения базовых стандартов.

По третьему вопросу слушали Овчияна М.Р., который сообщил, что СРО «Содействие» является пользователем облачного корпоративного портала Битрикс24 (тариф Команда). 31 января 2018 г. истекает срок действия тарифа. Стоимость продления лицензии Битрикс24 (тариф Команда) на 12 мес. составляет 65880 руб. ООО «Терра Софт» готово предоставить СРО «Содействие» льготные условия продления лицензии Битрикс24 за счет партнерской скидки, а именно по цене 47565 руб.

Предложено оплатить ООО «Терра Софт» 47565 руб. за продление лицензии Битрикс24 (тариф Команда) на 12 мес.

Голосовали открытым голосованием.

10 голосов «ЗА», 1 голос «Воздержался»

Постановили большинством голосов:

Оплатить ООО «Терра Софт» 47565 руб. за продление лицензии Битрикс24 (тариф Команда) на 12 мес.

По четвертому вопросу «Об утверждении инвестиционной декларации на 31.12.2017 г.» слушали директора М.Р. Овчияна:

По состоянию на 31 декабря 2017 г. года величина средств компенсационного фонда СРО «Содействие» составила 64 344 050,07 рублей (в том числе 1 247 000,00 рублей внесенных вступившими в СРО кредитными кооперативами в качестве начальных взносов в компенсационный фонд в сумме по 3 000 рублей, 55 402 894,86 руб. – Балансовая стоимость Активов обособленного инвестиционного портфеля, находящихся на Доверительном управлении в Акционерном обществе «Сбербанк Управление Активами», 7 441 155,21 рублей – истребуются в процессе процедуры банкротства ОАО «Смоленский Банк», 253 000,00 руб. – доход от уплаченных штрафов членами СРО). Оценочный максимальный размер выплат из компенсационного фонда в пользу одного кооператива – участника СРО «Содействие», составляет 3  217 202,50 руб.

Балансовая стоимость Активов обособленного инвестиционного портфеля, находящихся на Доверительном управлении в Акционерном обществе «Сбербанк Управление Активами», в т.ч.:

Облигации субъектов РФ

 

Количество

Рыночная цена

Рыночная

стоимость

% рыночной стоимости

KEM34001, Кемеровская область, 34001 MT 28/11/2018

233.0000

746.1750

176,333.24

0,32

NJG34009, Нижегородская область, 34009 MT 26/08/2020

7100.0000

544,3350

3,997,832.50

7,22

VLO35005, Волгоградская область, 35005 MT 13/07/2019

5,048.0000

557,6450

2,847,703.00

5,14

VRO34005, Воронежская  область, 34005 MT 17/12/2017

26 055.0000

98,9100

2,594,556.90

4,68

KOMI-12ОВ, Республика Коми,35012 МТ 23/06/2021

951.0000

756.3500

721,438.11

1.30

KRASNODAR5. Краснодарский край, 34005 МТ 27/11/2018

1,299.0000

869.3800

1,152,174.03

2,08

RSY.35005.Минфин Республики Саха(Якутия),35005 МТ

1,431.0000

500.9500

718,347.69

1,30

SAM35010. Самарская область 35010 МТ 01/07/2021

1,083.0000

516.2000

562,304.43

1,01

STAVRKRAY3.Ставропольский край,35003 МТ 07/11/202

2,289.0000

1,072.9000

2,505,035.82

4,52

BEL35007.Правительство Белгородской области,35007

2 600.000

700.6300

1 857 648.00

3,35

LIPETSKOBL.9.Липетская область,34009 МТ 04/06/2019

1 306.0000

514 .8500

682 162.98

1,23

SAMAROBL13. Самарская область 35013 МТ 31/05/2024

844/0000

997.1000

850 827.96

1.54

BELGOROD14 Белгородская область,35008МТ 21/06/202

3,264.0000

567.7100

1,869,782,40

3,37

Итого Облигации субъектов РФ:

20,536,147.06

37,07

Корпоративные облигации

 

 

AVTOBAN-F1, АВТОБАН-Финанс АО, 01 MT 24/06/2021

1 750.0000

1 030.8000

1 823 360.00

3.29

EVRKHOL1P1R, ЕвразХолдинг Финанс, 001P-01R MT 23/0

2 200.0000

1,104.9000

2 523 444.00

4.55

LENTABO001.ООО «Лента»,БО-001Р-01 МТ 26/05/2020

1.350,0000

1,001.2000

1.370,601.00

2.47

LSR-BO-01, ПАО "Группа ЛСР", БО-001P-01 MT 22/09/202

1 700.0000

1 047.3000

1 795 438.00

3,24

PIKBO7, ПАО "Группа Компаний ПИК", БО-07 MT 24/07/20

2 300.0000

1 026.5000

2 504 309.00

4,52

PIONER01, АО "ГК"Пионер", 001Р-01 MT 29/10/2019

1 200.0000

1000.6000

1 240 764.00

2.24

PKT-03, ПКТ, 03 MT 18/03/2026

3 400.0000

1 072.5000

3 787 396.00

6,84

RSG-FINB06, РСГ - Финанс, БО-06 MT 22/08/2019

1 000.0000

1 000.1000

1 061 680.00

1,92

SUEK-FIN01R, ООО "СУЭК-Финанс", 001P-01R MT 23/10/2

1 700.0000

1 040.0000

1 813 475.00

3,27

TELKHOLPBO1.ЭР-Телеком Холдинг АО,ПБО-01 Мт 03/

2 500.0000

1 038.4000

2 616 075.00

4,72

Итого Корпоративные облигации:

20,536,542,00

37,07

Государственные облигации

29006, SU29006RMFS2 MT 29/01/2025

5 603.0000

1,093,5000

6 ,424,623.92

11,60

29011, SU29011RMFS2 MT 29/01/2020

5.793.0000

1 043.4500

6 358 802.31

11,48

Итого Государственные облигации:

12.783,426,23

23,07

Денежные средства, RUR

1,546,779,5700

1.0000

1,546,779.57

2,79

Итого Денежные средства:

1,546, 779,57

2,79

Общий итог:

55,402, 894,.86

100,00

На расчетном счете на 31.12.2017 г. в Смоленском отделении №8609 ПАО Сбербанк России размещено 12 286,65 руб., и там же предполагается накапливать текущие поступления в оплату взносов в Компенсационный фонд.

Голосовали открытым голосованием.

11 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

Утвердить инвестиционную декларацию на 31.12.2017 г.

Председатель собрания

В.В. Ломовцева

Секретарь собрания

М.Р. Овчиян