АКТ по результатам внеплановой проверки КПК «ГАРАНТ КАПИТАЛ»

11.12.2018                                                                                                                    г. Смоленск

Во исполнение приказа директора СРО «Содействие» от  № 60/П от 30.10.2018, Контрольной комиссией в составе:

Председателя Т.В. Кирпиченковой 

и членов комиссии:

А.В. Степченкова, Е.В. Семеновой

при участии консультанта, курирующего обследуемую организацию Плетюховой Н.С., Кредитный потребительский кооператив «ГАРАНТ КАПИТАЛ» (ИНН 7413015940, ОГРН 1127413000120, юридический адрес: 454085, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Кулибина, д. 5, офис 411/2, учтён в реестре за № 409), проведена внеплановая проверка.

Проверка инициирована в связи с запросом ГУ УПФ РФ в Тугулымском районе Свердловской области о предоставлении информации № 4479 от 22.10.2018 по вопросу соблюдении Кооперативом положений Базового стандарта Банка России № КФНП-26 от 27.07.2017, при заключении ипотечного договора займа с Быковой Натальей Александровной, 04.08.1984 г.р.

В рамках проверки у Кооператива были запрошены копии документов, оформляющие отношения членства в кооперативе Быковой Н.А.; копия ипотечного договора займа № ДЗ-000349 от 02.10.2018 (с приложениями); копии документов, отражающих внесение Быковой Н.А. как пайщицы, обязательных и добровольных взносов и платежей; копии иных материалов, характеризующих отношения Кооператива с Быковой Н.А.; Программа проверки КПК в электронном виде, заполненная Кооперативом по обстоятельствам сделки, оформленной договором займа № ДЗ-000349 от 02.10.2018, и подписанную ЭП (приложение № 1 к Приказу № 60/П от 30.10.2018)[1].

В ходе проведения проверки установлено:

В целях организации всестороннего изучения деятельности Кооператива в части соблюдении Кооперативом положений Базового стандарта Банка России № КФНП-26 от 27.07.2017 в КПК «ГАРАНТ КАПИТАЛ» была направлена Программа, в которой Кооператив отразил все запрошенные сведения относительно ипотечного договора займа № ДЗ-000349 от 02.10.2018, заключенного с Быковой Н.А.

В подтверждение факта проведения контрольных мероприятий и обоснованности выводов, сделанных по их итогам, КПК «ГАРАНТ КАПИТАЛ» предоставил необходимую документацию и сведения о ресурсах сбора информации.

В ходе анализа предоставленных данных Контрольной группой сделано Заключение о полноте и эффективности проведенных КПК «ГАРАНТ КАПИТАЛ» контрольных мероприятий.

Таким образом, контрольные мероприятия, проведённые Кооперативом в целях выявления рискованности ипотечной сделки с использованием М(С)К, осуществлены в полном объёме; сделка с Быковой Н.А. имеет низкий уровень риска.

Приложение: заключение по результатам мониторинга соблюдения Базового Стандарта  Банка России № КФНП-26 от 27.07.2017

Т.В. Кирпиченкова – председатель

    _________________

А.В. Степченков

    _________________

Н.В. Тарасова

    _________________

С актом ознакомлен, экземпляр акта получен:                        

Председатель правления КПК «ГАРАНТ КАПИТАЛ»

Голяницкая Евгения Викторовна                                                                   ________________

С выводами, содержащимися в акте, согласена/не согласена.

                                                                       Ненужное зачеркнуть

Возражения по акту проверки на «____» л. прилагаются

Председатель правления КПК «ГАРАНТ КАПИТАЛ»

Голяницкая Евгения Викторовна                                                                   ________________


[1] Далее по тексту - Программа