АКТ

оценки деятельности КПК «Согласие», проведенной в рамках специального мониторинга в связи с угрозами  осуществления недобросовестной практики

07.07.2020 г.                                                                                                    г. Смоленск

Во исполнение приказа директора СРО «Содействие» от 26.02.2020 г. № 45/СМ, Контрольной комиссией в составе:

Председателя Т.В. Низохиной

и членов: Н.Н. Рублёвой, Т.В. Тарасовой,

консультанта Коваленко Светланы Александровны, курирующей обследуемый кредитный потребительский кооператив «Согласие» (ИНН 4202053570, ОГРН 1194205012980, юридический адрес: 652780, Кемеровская область, Гурьевский район, г. Гурьевск, ул. Кирова, д. 44., учтённый в реестре за № 575), проведена оценка:

  1. динамики увеличения количества пайщиков, в т.ч. перешедших из КПК   «Доверие» (ИНН 4230000130), в отношении которого  в настоящее время  действует запрет на осуществление привлечения денежных средств членов (пайщиков), приём новых членов и выдачу займов.
  2. динамики  привлечения личных сбережений от вновь принятых пайщиков.
  3. динамики  перевода обязательств по ранее привлеченным сбережениям КПК   «Доверие» в КПК «Согласие».
  4. динамики  предоставленных займов вновь принимаемым пайщикам.
  5. динамики перевода требований по займам,  ранее привлеченным сбережениям КПК   «Доверие» в КПК «Согласие».
  6. сайта в сети Интернет.

В рамках специального мониторинга проанализированы:

  1. - отчет о деятельности за 2 квартал, за 3 квартал; за 4 квартал,  карточка счёта за

9 месяцев 2019 г.;

-реестр на 01.02.2020 г.:

  • Привлеченных от пайщиков личных сбережений с указанием Ф..И.О. даты

заключения срока и суммы договора;

  • Предоставленных пайщикам займах,  с указанием Ф..И.О. даты заключения

срока и суммы договора.

  1. ) договоры займа, заключенные с пайщиками, не в круглых суммах;
  2. ) договоры передачи личных сбережений, заключенные с пайщиками, не в круглых
  3. ;
  4. ) ведомости проблемных просроченных займов;
  5. )  сайт с сети Интернет.

В результате анализа предоставленной в рамках специального мониторинга информации установлены факты:

1. Резкое увеличение числа пайщиков в КПК «Согласие».

2. Резкое увеличение количества займов в КПК «Согласие».

3. Резкое увеличение количества договоров передачи личных сбережений в КПК

«Согласие».

4. Юридические адреса КПК «Доверие» и КПК «КС «Солидарность» совпадают с

адресами территориальных обособленных подразделений КПК «Согласие».

5.  Кооперативом не представлены в СРО сведения об изменении  

идентификационных данных, указанных при вступление в СРО   и  в прилагаемых к

заявлению, документах.

          6. Возвратный взнос в резервный фонд не предусмотрен законом 190- ФЗ.

7. Ликвидатор КПК «КС «Солидарность»  Гырдымов Анатолий Лазаревич,  является

братом Председателя правления  КПК «Согласие» Кандаковой Веры Лазаревны.

     Все вышеперечисленные факты, а также  совпадение юридических адресов

кооперативов «Доверие» и «КС «Солидарность» и структурных подразделений КПК «Согласие»,  и те обстоятельства, что договоры займов и передачи личных сбережений заключены не в круглых суммах и с пайщиками, ранее состоявшими в КПК «Доверие» (ИНН 4230000130),  в отношении которого продолжает действовать запрет на осуществление привлечения денежных средств членов (пайщиков), приём новых членов и выдачу займов согласно предписанию Банка России  от 17.05.2019 г.  и из кооператива «КС «Солидарность» (ИНН 4212125577), может свидетельствовать о том,  что фактически эти суммы требований и обязательств были переведены из прежних кооперативов, и таким образом КПК «Согласие» пытается обойти ограничения деятельности,  установленные предписанием Банка России.

         Учитывая вышеперечисленные факты, можно говорить о   признаках  наличия

рисков применения схемы операций в целях финансовой поддержки  КПК «Доверие» и

КПК «КС «Солидарность»;  и признаках несоблюдения п.4.1.3 внутреннего стандарта

СРО «Коллективный стандарт профессиональной деятельности и деловой этики».

          В отношении КПК «Согласие» вводится режим ежемесячного специального мониторинга.

Материалы проведенной проверки в рамках специального мониторинга переданы в Дисциплинарную комиссию СРО для применения в отношении кооператива,   мер дисциплинарного воздействия в соответствии с Уставом СРО и Положением о Дисциплинарной комиссии.

Т.В. Низохина – председатель

    _________________

Н.В. Тарасова

    _________________

Н.Н. Рублёва

    _________________

С актом ознакомлен, экземпляр акта получен:              

Председатель правления КПК " Согласие"

Кандакова Вера Лазаревна _______________

С выводами, содержащимися в акте, согласен/не согласен.

                                                          Ненужное зачеркнуть

Возражения по акту проверки на «____» л. прилагаются

Председатель правления КПК " Согласие"

Кандакова Вера Лазаревна ________________

Скачать: